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  • 信托易:做信托产品评价是为改变潮水的方向

      作为一家第三方理财公司,信托易的工作方式与其他同行差别很大。每天早上上班后,别的第三方理财公司的工作人员都会开始拿起电话联系客户,信托易的工作人员则是与各个产品发行渠道联系,询问有没有新的产品,并索取新产品的详细资料,包括产品说明书、产品合同、尽调报告等。然后,他们打开公司自主研发的“信托产品风险测评系统”,根据系统的提示,将产品的详细信息输入进去。完成后,系统会对产品▷•●给出风险评分和出◆●△▼●具测评报告,并自动将产品的详细资料和测评结果发布到信托易网站上,供投资者免费查看。

      投资者在信托易网站上看了产品资料和评分后,对于要投资哪款产品,已经有了大概的决定。然后,投资者再通过电话或在线咨询的方式与信托易的工作人员联系,确定产品的一些细节和预约额度。客户的投资•□▼◁▼决策过程完全由自己主导,信托易的◇=△▲工作人员只是从旁协助。信托易对外声称“我们只有客服,没有销售”。

      如今,信托易每年服务上万客户,很多投资者都以信托易的评分作为参考依据进行投资决策。信托•☆■▲易用专业的信托产品评价服务,成为了第三方理财行业中一个影响力日渐扩大的异类。

      在别的第三方理财机构都以销售作为发力点的情况下,信托易为什么选择将主要精力放在信托产品评价上呢?

      信托易称,一开始,公司只是想为客户提供专业的咨◆▼询服务,并没有想着要做信托产品评价。但是,怎样才能保证服务质量呢?公司的一个研究员为此做了一个简单的表格,列出了评价信托产品好坏所需考察的一系列指标以及每个指标好坏的衡量标准。这样,对照着这个表格,就能从一定程度上保证提供咨询时分析的完整◇…=▲性和专业度。后来,为了进一步提高服务效率,公司又在表格里加入了一些计算公式,将表格变成了一个功能更为强大的工具,以帮助服务人员向客户更快地提供量化的评估结果和建议。

      在使用过程中,大家发现这个表格很好用,客户也反应说服务很专▽•●◆业。于是,一个问题随之被提出:怎样让更多的人能够更方便地享受到这种服务?

      信托易决定将提供给客服人员的工具变成直接提供给客户的服务。随后,公司组织研究人员梳理和调整工具▲=○▼里的评价体系和算法,以符合互联网产品的的开发要求,然后再组织IT▪…□▷▷•人员开发后端系统和前端网站,上线后便是现在的信托易网站。

      从2014年至今,信托易网站已★△◁◁▽▼经运行▪•★了两年◆■多。在这两年多里,信托易每天对市场上的信托产品进行跟踪收集和评价。2017年1月,信托易发布了《2015年-2016年信托类产品风险评价与跟踪监测报告》,对近两年我国信托理财市场的风险状况进行了总结和分析,以帮助从业人员、研究者和投资者更加全面地了解信托市场的风险水平变化。

      现在,互联网在各个细分人群都已经非常普及。所以,信托易网站推出后,很快就吸引了很多的高净值客户。

      一位客户以前在另一家知名的信托理财网站购买产品,但是,那家网站只提供简单的产品信息,并没有专业的评价,选择产品时很不方便。产品到底好不▲★-●好,买完后心里都没底。在信托易网站上,客户能非常方○▲-•■□便地根据评价结果知道哪些产品好哪些产品差,快速又高效。

      还有一位客户,通过信托易买了很多产品。每次,这位客户都是看“风险评级”部分的文字颜色来选产品(为了便于区分,信托易对不同的风险级别,除了文字表示,还用不同的颜色显示)。一次,他从别的◁☆●•○△途径了解到一款产品,然后看信托易上显示的“风险评级”颜色不是绿色,就决定另选其他产品了。

      关于未来,信托易认为,投资者为了更方便地买到好的产品,对信托产品评价服务的需求会越来越强烈。通过信托渠道融资的融资方也会越来越重视专业的评价服务,因为这有助于形成合理的定价机制,帮助优质的融资方降低融资成本。随着时间的推移,好产品和差▲●…△产品将会越来越分◇•■★▼明,销售渠道对行业的影响将会降低,行业运行的效率将会得到提高。

      2016年最受关注的自媒体之一“新世相”有句很有名的slogan:“我们终将改变潮水的方向”。信托易认为,他们的目标,也是为了改变信托理财行业潮水的方向,让好产品和差产品能够更加分明,让投资者能够更方便地买到好产品。

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